Existem várias técnicas que criminosos usam para tornar as pessoas inocentes vítimas fáceis do esquema da lavagem de dinheiro.

Alguns cuidados a ter em conta:

• Não emprestar a conta corrente pessoal para receber depósitos e transferir dinheiro para outras contas;
• Não emprestar o cartão pessoal para que outras pessoas façam transações em terminais de auto atendimento, mesmo que sejam somente depósitos para outras contas;
• Não se prestar a receber créditos de pessoas desconhecidas em conta pessoal. Propostas desse tipo são feitas por golpistas, nas proximidades de caixas automáticas e de postos de atendimento;
• Desconfiar de vantagens financeiras ou dramas familiares que lhe sejam apresentados por desconhecidos na fila do caixa automático, especialmente propostas de utilização da conta alheia para transferência de valores.